SINTESI DELLA POLITICA ANTIRICICLAGGIO

Dichiarazione di politica

GrowthNext F.Z.E. è fermamente impegnata nella prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e dell'evasione delle sanzioni. Il rispetto costante delle leggi e dei regolamenti applicabili servirà a tutelare la reputazione di GrowthNext - F.Z.E's e a mantenere la fiducia pubblica in GrowthNext F.Z.E..

Pertanto, è consigliabile che GrowthNext - F.Z.E stabilisca una politica di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) che delinei le misure prescritte da osservare, con l'obiettivo di garantire l'efficace esecuzione delle linee guida che supportano il raggiungimento degli obiettivi organizzativi generali, garantendo al contempo la conformità con la struttura normativa che regola le attività e le professioni non finanziarie designate (DNFBP) negli Emirati Arabi Uniti (UAE). L'ambito della politica AML dovrebbe comprendere tutte le entità in cui GrowthNext - F.Z.E detiene interessi di proprietà.

Obiettivi politici

Definizione di riciclaggio di denaro

È essenziale notare che il riciclaggio di denaro è sempre un atto intenzionale e non può essere commesso per semplice negligenza. Tuttavia, GrowthNext - F.Z.E riconosce che atti che mostrano negligenza grave, in particolare quelli che comportano il mancato rapporto di sospetti di criminalità all'Unità di Intelligenza Finanziaria (FIU), possono comportare responsabilità penale.

Leggi e regolamenti

In conformità con i Regolamenti, è obbligatorio per le istituzioni finanziarie negli Emirati Arabi Uniti (UAE) adottare un approccio basato sul rischio per adempiere ai propri obblighi legali. Questo requisito si applica a varie attività come l'onboarding dei clienti e la conduzione di valutazioni periodiche contro il riciclaggio di denaro (AML) durante il corso delle operazioni aziendali. GrowthNext - F.Z.E è pienamente impegnata nell'implementazione di un programma di conformità robusto e meticoloso basato sul rischio, in stretta conformità con i mandati legali e le migliori pratiche leader del settore.

Poteri investigativi e applicazione della legge penale

La supervisione della segnalazione e dell'indagine di sospette condotte finanziarie illecite negli Emirati Arabi Uniti (EAU) rientra nelle competenze dell'Unità di Informazione Finanziaria (UIF), che opera presso la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti. La Procura Pubblica conserva l'autorità di avviare procedimenti legali relativi a tali reati, che vengono giudicati nell'ambito del sistema giudiziario penale.

Difese

Il Regolamento non prevede alcuna difesa giuridicamente consolidata specifica per le accuse di riciclaggio di denaro. Le difese applicabili ai sensi della legge degli Emirati Arabi Uniti (EAU) per le accuse di riciclaggio di denaro non sono diverse da quelle disponibili per qualsiasi altro reato.

È importante notare che i procedimenti penali relativi al riciclaggio di denaro non possono essere risolti tramite accordi transattivi o patteggiamenti. Una volta che il Pubblico Ministero stabilisce che le azioni costituiscono un reato di riciclaggio di denaro, la discrezionalità dell'accusa non è più ammessa e il Pubblico Ministero è tenuto a rinviare il caso al tribunale penale.

Rilevamento di transazioni insolite/sospette

In quanto entità che opera nel modello di business al dettaglio business-to-consumer (B2C), le transazioni di GrowthNext - F.Z.E's coinvolgono prevalentemente transazioni individuali che vanno da $9 a $999. In conformità con gli obblighi legali, viene effettuato un meticoloso processo di approvazione manuale per ogni transazione, impiegando i principi della due diligence. Questo approccio rigoroso ha lo scopo di rilevare efficacemente qualsiasi transazione che possa presentare caratteristiche di anomalia, irregolarità o indicativa di potenziale attività sospetta. Scrutinando diligentemente e approvando individualmente ogni transazione, GrowthNext - F.Z.E mira a proteggere le operazioni aziendali e mantenere la conformità con le normative e gli standard pertinenti che disciplinano la prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illecite.

Sebbene GrowthNext - F.Z.E sia attualmente nel terzo anno della sua esistenza operativa, è stato implementato un approccio robusto e diligente alla conservazione dei documenti. Di conseguenza, tutti i registri e i documenti pertinenti saranno conservati in modo sicuro per un periodo minimo di cinque anni, in conformità con i requisiti legali e normativi. Questa pratica garantisce la disponibilità delle informazioni necessarie per future consultazioni, audit di conformità, potenziali procedimenti legali o qualsiasi altro scopo legittimo entro il termine stabilito.

Valutazione del rischio

All'interno di GrowthNext - F.Z.E, esiste un'unità di gestione del rischio distinta e dedicata, incaricata dell'esame manuale meticoloso dei profili dei singoli clienti. Con un'enfasi sulla valutazione completa del rischio, la due diligence viene condotta in modo approfondito sui clienti dopo aver valutato il loro punteggio di rischio. Questo processo consente di valutare e mitigare efficacemente i potenziali rischi associati alla clientela in conformità con i pertinenti quadri legali e normativi.

Risoluzioni e sanzioni

In caso di mancato rispetto degli standard stabiliti, il Regolamento prevede sanzioni amministrative per garantire la corretta attuazione del quadro normativo. Tali sanzioni possono includere diverse misure, quali ammonizioni, sanzioni pecuniarie, limitazioni o sospensioni delle attività aziendali, arresto dei membri del consiglio di amministrazione e dell'alta dirigenza ritenuti responsabili della violazione dei regolamenti, nonché la limitazione dell'autorità del consiglio di amministrazione e dell'alta dirigenza mediante la nomina di un osservatore temporaneo.

In caso di condanna per un reato di riciclaggio di denaro, la Legge Antiriciclaggio (AML) prevede misure punitive che comprendono sanzioni finanziarie che vanno da AED 100,000 a AED 10 Million, insieme alla possibilità di detenzione per un periodo di fino a 10 anni.

Evitare banche/organizzazioni fittizie

GrowthNext - F.Z.E conduce una meticolosa revisione manuale e approvazione di ogni transazione, applicando i principi della due diligence. Questa rigorosa procedura funge da misura preventiva contro l'instaurazione di rapporti commerciali con banche fantasma o organizzazioni.

Su base annuale, i dipendenti di GrowthNext - F.Z.E dovrebbero ricevere formazione su AML/CFT. La formazione include:

1. Identificazione e segnalazione delle transazioni che devono essere segnalate alle autorità governative
2. Esempi di diverse forme di riciclaggio di denaro / finanziamento del terrorismo che coinvolgono i tuoi prodotti / servizi.
3. Informazioni sulle politiche interne per prevenire il riciclaggio di denaro / finanziamento del terrorismo e per segnalare attività sospette e segnali di allerta.

GrowthNext - F.Z.E dovrebbe mantenere la documentazione delle sue sessioni di formazione, che possono includere registri di presenza e materiali didattici pertinenti. L'azienda dovrebbe garantire che qualsiasi legge anti-riciclaggio/finanziamento del terrorismo (AML/CFT) recentemente adottata o modificata, così come gli aggiornamenti alle politiche o pratiche AML/CFT esistenti, siano comunicati ai membri del personale appropriati.

Team di conformità designato

Il team di gestione del rischio dovrebbe eseguire regolarmente test di conformità per garantire l'aderenza ai requisiti legali. Un Responsabile della Conformità Designato dovrebbe essere responsabile del programma completo di Prevenzione del Riciclaggio di Denaro/Combattimento del Finanziamento del Terrorismo (AML/CFT), inclusa la coordinazione e la supervisione delle sue operazioni quotidiane.