FundedNext Logo
CFDs Futures

NIEUW

Kies uw regio om lokale inhoud en aanbiedingen te bekijken.

BELEID TER BESTRIJDING VAN HET WITWASSEN

Beleidsverklaring

GrowthNext F.Z.E. is vastbesloten om witwassen, financiering van terrorisme en het ontduiken van sancties te voorkomen. Onwankelbare naleving van de toepasselijke wetten en voorschriften zal dienen om de reputatie van GrowthNext - F.Z.E's te waarborgen en het publieke vertrouwen in GrowthNext F.Z.E. te handhaven.

Daarom is het raadzaam voor GrowthNext - F.Z.E om een anti-witwasbeleid (AML) op te stellen dat de voorgeschreven maatregelen schetst die moeten worden nageleefd, met als doel de efficiënte uitvoering van richtlijnen te waarborgen die de verwezenlijking van overkoepelende organisatiedoelen ondersteunen, terwijl de naleving van de regelgevende structuur die van toepassing is op aangewezen niet-financiële bedrijven en beroepen (DNFBP) in de Verenigde Arabische Emiraten (VAE) wordt gegarandeerd. De reikwijdte van het AML-beleid moet alle entiteiten omvatten waarin GrowthNext - F.Z.E eigendomsbelangen heeft.

Beleidsdoelstellingen

  1. Om nauwkeurige en ondubbelzinnige beleidslijnen voor GrowthNext - F.Z.E vast te stellen met betrekking tot de zaken van witwassen, financiering van terrorisme en het vermijden van sancties.
  2. Om duidelijke en beknopte uitleg te geven over de nalevingsverplichtingen die alle werknemers moeten vervullen.
  3. Om werknemers te begeleiden bij hun dagelijkse bedrijfsactiviteiten in overeenstemming met de wettelijke vereisten.
  4. Om een werkomgeving te bevorderen die een cultuur van naleving van wettelijke voorschriften handhaaft in de manier waarop werknemers hun taken uitvoeren.

Definitie van witwassen

Volgens de bepalingen in artikel 2 van de Wet ter bestrijding van het witwassen van geld wordt het misdrijf witwassen gedefinieerd als het deelnemen aan een van de volgende activiteiten met de wetenschap dat de betrokken gelden afkomstig zijn uit een strafbaar feit:
  1. verplaatst of verplaatst de opbrengsten, of beschikt over de fondsen/opbrengsten met de bedoeling hun bron te verbergen of te verdoezelen
  2. verbergt of verdoezelt de ware aard, bron of locatie van de opbrengsten, inclusief de wijze van afvoer
  3. verwerft, bezit of gebruikt de opbrengsten bij ontvangst
  4. helpt de persoon die het misdrijf/wanbedrijf heeft gepleegd om aan straf te ontsnappen.

Het is essentieel op te merken dat witwassen altijd een opzettelijke daad is en niet kan worden gepleegd door louter nalatigheid. Echter, GrowthNext - F.Z.E erkent dat daden die grove nalatigheid vertonen, met name die waarbij het niet melden van vermoedens van criminaliteit aan de Financial Intelligence Unit (FIU) betrokken is, strafrechtelijke aansprakelijkheid kunnen met zich meebrengen.

Wetten en regelgeving

De wetten waaraan GrowthNext - F.Z.E is onderworpen en waarmee GrowthNext - F.Z.E voldoet:
  1. Verenigde Arabische Emiraten Federale Wet nr. 20 van 2018: Wet ter bestrijding van witwassen van geld en financiering van terrorisme en financiering van illegale organisaties (AML-wet).
  2. Kabinetbesluit nr. 10 van 2019: Uitvoeringsregelingen van de Federale Wet nr. 20 van 2018 (AML-regelgeving)
  3. Verenigde Arabische Emiraten Federale Wet nr. 7 van 2014: Bestrijding van terroristische misdrijven
  4. Verenigde Arabische Emiraten Federale Strafwet nr. 3 van 1987 zoals gewijzigd (Strafwetboek)
  5. Verenigde Arabische Emiraten Federale Wet op de Strafprocedures nr. 35 van 1992 zoals gewijzigd (Wet op de Strafprocedures)
  6. Verenigde Arabische Emiraten Federale Strafwet nr. 3 van 1987 zoals gewijzigd (Strafwetboek) Verenigde Arabische Emiraten Federale Wet nr. 5 van 2012: Bestrijding van cybercriminaliteit
  7. Verenigde Arabische Emiraten Federale Wet nr. 5 van 2012: Bestrijding van cybercriminaliteit
  8. SCA-besluit (17/R) van 2010 betreffende procedures voor de bestrijding van witwassen van geld en financiering van terrorisme
  9. Regelgeving van de Centrale Bank van de VAE betreffende procedures voor het bestrijden van witwassen van geld, in het bijzonder circulaire nr. 24/2000 en de wijzigingen daarvan door kennisgevingen nr. 1045/2004 en 2922/2008
  10. Alle sancties van de Verenigde Naties die van toepassing zijn door ratificatie door de VAE (enkelvoudig en collectief, Regelgeving en Regels).

Conform de regelgeving is het voor financiële instellingen in de Verenigde Arabische Emiraten (VAE) verplicht om een risicogebaseerde aanpak te hanteren om aan hun wettelijke verplichtingen te voldoen. Deze vereiste is van toepassing op verschillende activiteiten, zoals het onboarden van klanten en het uitvoeren van periodieke anti-witwas (AML) beoordelingen gedurende de bedrijfsvoering. GrowthNext - F.Z.E is volledig toegewijd aan het implementeren van een robuust en zorgvuldig risicogebaseerd complianceprogramma, in strikte overeenstemming met zowel wettelijke vereisten als toonaangevende best practices in de sector.

Onderzoeksbevoegdheden en strafrechtelijke handhaving

Het toezicht op de melding en het onderzoek naar vermoedelijke illegale financiële activiteiten in de Verenigde Arabische Emiraten (VAE) valt onder de bevoegdheid van de Financial Intelligence Unit (FIU), die onder de Centrale Bank van de VAE valt. Het Openbaar Ministerie behoudt de bevoegdheid om gerechtelijke procedures met betrekking tot deze delicten te starten, die worden berecht door de strafrechter.

Verdedigingen

De regelgeving biedt geen wettelijk vastgestelde verweermiddelen specifiek voor aanklachten van witwassen. De verweermiddelen die volgens de wetgeving van de Verenigde Arabische Emiraten (VAE) van toepassing zijn op aanklachten van witwassen, onderscheiden zich niet van die welke beschikbaar zijn voor andere strafbare feiten.

Het is belangrijk om te weten dat strafzaken met betrekking tot witwassen niet kunnen worden opgelost door middel van een schikking of een pleidooiovereenkomst. Zodra het Openbaar Ministerie vaststelt dat de handelingen neerkomen op een witwasdelict, is er geen discretionaire bevoegdheid meer en is het Openbaar Ministerie verplicht de zaak door te verwijzen naar de strafrechter.

Detectie van ongebruikelijke/verdachte transacties

Als een entiteit die opereert binnen het retail business-to-consumer (B2C) model, omvatten de transacties van GrowthNext - F.Z.E's voornamelijk individuele transacties variërend van $9 tot $999. In overeenstemming met de wettelijke verplichtingen wordt er een zorgvuldige handmatige goedkeuringsprocedure uitgevoerd voor elke transactie, waarbij de principes van zorgvuldigheid worden toegepast. Deze rigoureuze aanpak heeft als doel om effectief elke transactie te detecteren die kenmerken vertoont van abnormaal, onregelmatig of indicatief voor mogelijke verdachte activiteiten. Door elke transactie zorgvuldig te onderzoeken en individueel goed te keuren, streeft GrowthNext - F.Z.E ernaar de bedrijfsvoering te beschermen en te voldoen aan de relevante regelgeving en normen die de preventie van witwassen, financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten regelen.

Hoewel GrowthNext - F.Z.E zich momenteel in het derde jaar van zijn operationele bestaan bevindt, is er een robuuste en zorgvuldige aanpak voor documentbewaring geïmplementeerd. Dienovereenkomstig zullen alle relevante records en documenten gedurende een minimale periode van vijf jaar veilig worden bewaard, in overeenstemming met wettelijke en regelgevende vereisten. Deze praktijk zorgt ervoor dat de benodigde informatie beschikbaar is voor toekomstige referentie, nalevingsaudits, mogelijke juridische procedures of enig ander legitiem doel binnen de voorgeschreven termijn.

Risicobeoordeling

Binnen GrowthNext - F.Z.E bestaat er een aparte en toegewijde risicobeheerunit, die verantwoordelijk is voor de zorgvuldige handmatige beoordeling van individuele klantprofielen. Met de nadruk op een uitgebreide risicoanalyse wordt er grondig due diligence uitgevoerd op de klanten na het evalueren van hun risicobeoordeling. Dit proces maakt het mogelijk om effectief de potentiële risico's die samenhangen met de klanten te beoordelen en te mitigeren, in overeenstemming met de toepasselijke wettelijke en regelgevende kaders.

Resoluties en sancties

In situaties waarin de vastgestelde normen niet worden nageleefd, voorziet de regelgeving in administratieve sancties om de correcte implementatie van het regelgevingskader te waarborgen. Deze sancties kunnen bestaan uit diverse maatregelen, zoals waarschuwingen, geldboetes, beperkingen of opschortingen van bedrijfsactiviteiten, aanhouding van bestuursleden en senior management die verantwoordelijk worden gehouden voor overtreding van de regelgeving, evenals inperking van de bevoegdheden van de raad van bestuur en senior management door de aanstelling van een tijdelijke waarnemer.

In het geval van een veroordeling voor een strafbaar feit met betrekking tot witwassen van geld, schrijft de Wet ter voorkoming van witwassen van geld (AML) strafmaatregelen voor die financiële boetes omvatten variërend van AED 100,000 tot AED 10 Million, samen met de mogelijkheid van gevangenisstraf voor een periode van maximaal 10 jaar.

GrowthNext - F.Z.E's Verplichtingen

  1. Identificeer potentiële risico's die verband houden met criminele activiteiten binnen de operaties.
  2. Voer voortdurende beoordelingen uit van deze geïdentificeerde risico's.
  3. Stel interne controles en beleid vast om de geïdentificeerde risico's effectief te beheren.
  4. Implementeer passende due diligence procedures, zoals verder hieronder toegelicht.
  5. Houd je aan en implementeer alle richtlijnen van de Verenigde Naties (UN) met betrekking tot de preventie van financiering van terrorisme en de proliferatie van massavernietigingswapens.

Vermijden van shell bank/organisatie

GrowthNext - F.Z.E voert een zorgvuldige handmatige controle en goedkeuring van elke transactie uit, waarbij de principes van due diligence worden toegepast. Deze strenge procedure dient als een preventieve maatregel tegen het aangaan van zakelijke relaties met schimmige banken of organisaties.

Op jaarbasis moeten werknemers bij GrowthNext - F.Z.E training krijgen over AML/CFT. De training omvat:

  1. Identificatie en rapportage van transacties die aan overheidsinstanties moeten worden gerapporteerd
  2. Voorbeelden van verschillende vormen van witwassen / terroristische financiering met betrekking tot uw producten / diensten.
  3. Informatie over interne beleidsmaatregelen ter voorkoming van witwassen / terroristische financiering en het escaleren van verdachte activiteiten en rode vlaggen.

GrowthNext - F.Z.E moet documentatie van zijn trainingssessies bijhouden, waaronder aanwezigheidsregistraties en relevante instructiematerialen. Het bedrijf moet ervoor zorgen dat alle nieuw ingevoerde of gewijzigde anti-witwas-/tegen-terrorismefinancieringswetten (AML/CFT), evenals updates van bestaande AML/CFT-beleid of -praktijken, worden gecommuniceerd aan de juiste medewerkers.

Aangewezen Compliance Team

Het Risicobeheerteam moet regelmatig compliance-tests uitvoeren om te zorgen voor naleving van de wettelijke vereisten. Een Aangewezen Compliance Officer moet verantwoordelijk zijn voor het uitgebreide Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) programma, inclusief de coördinatie en toezicht op de dagelijkse operaties.