FundedNext Logo
CFDs Futures

NUEVO

Elige tu región para ver contenido y ofertas locales.

INFORME SOBRE LA POLÍTICA CONTRA EL LAVADO DE DINERO

Declaración de política

GrowthNext F.Z.E. está firmemente comprometido con la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones. El cumplimiento inquebrantable de las leyes y regulaciones aplicables servirá para salvaguardar la reputación de GrowthNext - F.Z.E's y mantener la confianza pública en GrowthNext F.Z.E..

Por lo tanto, se recomienda que GrowthNext - F.Z.E establezca una política de prevención de lavado de dinero (AML) que delinee las medidas prescritas que deben observarse, con el objetivo de garantizar la ejecución eficiente de las directrices que apoyan la consecución de los objetivos organizacionales generales, al tiempo que se garantiza la conformidad con la estructura regulatoria que rige a las empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP) en los Emiratos Árabes Unidos (EAU). El alcance de la política AML debe abarcar todas las entidades en las que GrowthNext - F.Z.E tenga intereses de propiedad.

Objetivos de la política

  1. Establecer políticas precisas y sin ambigüedades para GrowthNext - F.Z.E en relación con los asuntos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y la evasión de sanciones.
  2. Proporcionar explicaciones claras y concisas sobre las responsabilidades de cumplimiento que todos los empleados están obligados a cumplir.
  3. Ofrecer orientación a los empleados sobre sus actividades comerciales diarias en alineación con los requisitos legales.
  4. Fomentar un ambiente de trabajo que mantenga una cultura de adherencia a las regulaciones legales en la forma en que los empleados ejecutan sus funciones.

Definición de lavado de dinero

De acuerdo a lo dispuesto en el artículo 2 de la Ley Contra el Lavado de Dinero y Activos (LAD), el delito de lavado de dinero se define como la realización de cualquiera de las siguientes actividades a sabiendas de que los fondos involucrados provienen de un acto delictivo:
  1. transfiere o mueve los ingresos, o dispone de los fondos/ingresos con la intención de ocultar o disfrazar su origen
  2. oculta o disfraza la verdadera naturaleza, origen o ubicación de los ingresos, incluyendo la forma de disposición
  3. adquiere, posee o utiliza los ingresos al recibirlos
  4. asiste a la persona que cometió el delito/contravención a escapar del castigo.

Es esencial señalar que el lavado de dinero siempre es un acto intencional y no puede ser cometido por mera negligencia. Sin embargo, GrowthNext - F.Z.E reconoce que los actos que exhiben negligencia grave, particularmente aquellos que implican la falta de informar sospechas de criminalidad a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), pueden incurrir en responsabilidad penal.

Leyes y reglamentos

Las leyes a las que está sujeto GrowthNext - F.Z.E y con las que GrowthNext - F.Z.E cumple:
  1. Ley Federal de los EAU No. 20 de 2018: Ley de Lavado de Dinero y Combate a la Financiación del Terrorismo y Financiación de Organizaciones Ilegales (Ley AML).
  2. Resolución del Gabinete No. 10 de 2019: Regulaciones de Implementación de la Ley Federal No. 20 de 2018 (Regulaciones AML)
  3. Ley Federal de los EAU No. 7 de 2014: Combate a los Delitos de Terrorismo
  4. Código Penal Federal de los EAU No. 3 de 1987 enmendado (Código Penal)
  5. Ley Federal de Procedimientos Penales No. 35 de 1992 enmendada (Ley de Procedimientos Penales)
  6. Código Penal Federal de los EAU No. 3 de 1987 enmendado (Código Penal) Ley Federal de los EAU No. 5 de 2012: Combate a los Delitos Cibernéticos
  7. Ley Federal de los EAU No. 5 de 2012: Combate a los Delitos Cibernéticos
  8. Decisión de la SCA (17/R) de 2010 sobre Procedimientos de Combate al Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo
  9. Regulaciones del Banco Central de los EAU sobre Procedimientos para el Lavado de Dinero, en particular la Circular No. 24/2000 y sus enmiendas por los Avisos No. 1045/2004 y 2922/2008
  10. Cualquier sanción de las Naciones Unidas que sea aplicable a través de la ratificación por los EAU (singular y colectivamente, Regulación y Regulaciones).

De acuerdo con las regulaciones, se exige a las instituciones financieras en los Emiratos Árabes Unidos (EAU) adoptar un enfoque basado en riesgos para cumplir con sus obligaciones legales. Este requisito se aplica a diversas actividades, como la incorporación de clientes y la realización de evaluaciones periódicas de prevención de lavado de dinero (PLD) a lo largo de las operaciones comerciales. GrowthNext - F.Z.E está completamente comprometido a implementar un programa de cumplimiento basado en riesgos robusto y meticuloso, en estricta conformidad con los mandatos legales y las mejores prácticas líderes en la industria.

Poderes de investigación y ejecución penal

La supervisión de la denuncia y la investigación de presuntas conductas financieras ilícitas en los Emiratos Árabes Unidos (EAU) recae en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente del Banco Central de los EAU. El Ministerio Público tiene la facultad de iniciar procedimientos legales relacionados con estos delitos, que se resuelven en el sistema de tribunales penales.

Defensas

El Reglamento no contempla ninguna defensa legal específica para los cargos de lavado de dinero. Las defensas aplicables bajo la legislación de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) para los cargos de lavado de dinero no son distintas de las disponibles para cualquier otro delito penal.

Es importante señalar que los procedimientos penales relacionados con el lavado de dinero no pueden resolverse mediante acuerdos transaccionales o de declaración de culpabilidad. Una vez que el Ministerio Público determina que las acciones constituyen un delito de lavado de dinero, no se permite la discreción procesal y el Ministerio Público está obligado a remitir el caso a los tribunales penales.

Detección de transacciones inusuales o sospechosas

Como entidad que opera dentro del modelo de negocio minorista de consumidor a consumidor (B2C), las transacciones de GrowthNext - F.Z.E's implican predominantemente transacciones individuales que oscilan entre $9 y $999. En cumplimiento de las obligaciones legales, se lleva a cabo un meticuloso proceso de aprobación manual para cada transacción, empleando los principios de debida diligencia. Este enfoque riguroso tiene como objetivo detectar de manera efectiva cualquier transacción que pueda exhibir características de ser anormal, irregular o indicativa de una posible actividad sospechosa. Al examinar detenidamente y aprobar individualmente cada transacción, GrowthNext - F.Z.E busca salvaguardar las operaciones comerciales y mantener el cumplimiento de las regulaciones y estándares relevantes que rigen la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.

Aunque GrowthNext - F.Z.E se encuentra actualmente en el tercer año de su existencia operativa, se ha implementado un enfoque robusto y diligente para la retención de documentos. En consecuencia, todos los registros y documentos relevantes se conservarán de manera segura durante un período mínimo de cinco años, en cumplimiento con los requisitos legales y regulatorios. Esta práctica garantiza la disponibilidad de la información necesaria para futuras referencias, auditorías de cumplimiento, posibles procedimientos legales o cualquier otro propósito legítimo dentro del plazo establecido.

Clasificación de riesgo

Dentro de GrowthNext - F.Z.E, existe una unidad de gestión de riesgos distinta y dedicada, encargada de la meticulosa revisión manual de los perfiles individuales de los clientes. Con un énfasis en la evaluación integral de riesgos, se lleva a cabo una debida diligencia exhaustiva sobre los clientes después de evaluar su calificación de riesgo. Este proceso permite evaluar y mitigar de manera efectiva los riesgos potenciales asociados con la clientela en cumplimiento con los marcos legales y regulatorios aplicables.

Resoluciones y Sanciones

En caso de incumplimiento de las normas establecidas, el Reglamento prevé sanciones administrativas para garantizar la correcta aplicación del marco regulatorio. Estas sanciones pueden incluir diversas medidas, como amonestaciones, multas, limitaciones o suspensión de la actividad empresarial, la detención de miembros del consejo de administración y la alta dirección que rindan cuentas por infringir el reglamento, así como la restricción de la autoridad del consejo de administración y la alta dirección mediante el nombramiento de un observador temporal.

En caso de condena por un delito de lavado de dinero, la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (AML) prescribe medidas punitivas que abarcan sanciones financieras que van desde AED 100,000 hasta AED 10 Million, junto con la posibilidad de prisión por un período de hasta 10 años.

Obligaciones de GrowthNext - F.Z.E's

  1. Identificar los riesgos potenciales asociados con actividades delictivas dentro de sus operaciones.
  2. Realizar evaluaciones continuas de estos riesgos identificados.
  3. Establecer controles internos y políticas para gestionar eficazmente los riesgos identificados.
  4. Implementar procedimientos de debida diligencia apropiados, como se detalla a continuación.
  5. Cumplir e implementar cualquier directiva de las Naciones Unidas (UN) relacionada con la prevención de la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Cómo evitar los bancos/organizaciones fantasma

GrowthNext - F.Z.E lleva a cabo una revisión manual meticulosa y la aprobación de cada transacción, aplicando los principios de debida diligencia. Este procedimiento riguroso sirve como una medida preventiva contra el establecimiento de relaciones comerciales con bancos fantasma u organizaciones.

Anualmente, los empleados de GrowthNext - F.Z.E deben recibir capacitación sobre AML/CFT. La capacitación incluye:

  1. Identificación e informe de transacciones que deben ser reportadas a las autoridades gubernamentales
  2. Ejemplos de diferentes formas de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo que involucran sus productos / servicios.
  3. Información sobre políticas internas para prevenir el lavado de dinero / financiamiento del terrorismo y escalar actividades sospechosas y señales de alerta.

GrowthNext - F.Z.E debe mantener documentación de sus sesiones de capacitación, que puede incluir registros de asistencia y materiales instructivos pertinentes. La empresa debe asegurarse de que cualquier ley de prevención de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo (AML/CFT) recién promulgada o enmendada, así como las actualizaciones a las políticas o prácticas existentes de AML/CFT, se comuniquen a los miembros del personal apropiados.

Equipo de cumplimiento designado

El equipo de Gestión de Riesgos debe realizar pruebas de cumplimiento regularmente para asegurar la adherencia a los requisitos legales. Un Oficial de Cumplimiento Designado debe ser responsable del programa integral de Prevención de Lavado de Dinero/Combate a la Financiación del Terrorismo (AML/CFT), incluyendo la coordinación y supervisión de sus operaciones diarias.