RESUMO DA POLÍTICA DE COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO

Declaração de Política

GrowthNext F.Z.E. está firmemente comprometida com a prevenção da lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e evasão de sanções. O cumprimento inabalável das leis e regulamentos aplicáveis servirá para proteger a reputação de GrowthNext - F.Z.E's e manter a confiança pública em GrowthNext F.Z.E..

Portanto, é aconselhável que GrowthNext - F.Z.E estabeleça uma política de combate à lavagem de dinheiro (AML) que delineie as medidas prescritas a serem observadas, visando garantir a execução eficiente das diretrizes que apoiam a obtenção de objetivos organizacionais abrangentes, ao mesmo tempo em que garante conformidade com a estrutura regulatória que rege as empresas e profissões não financeiras designadas (DNFBP) nos Emirados Árabes Unidos (EAU). O escopo da política AML deve abranger todas as entidades nas quais GrowthNext - F.Z.E detém interesses de propriedade.

Objetivos da Política

Definição de Lavagem de Dinheiro

É essencial notar que a lavagem de dinheiro é sempre um ato intencional e não pode ser cometida por mera negligência. No entanto, GrowthNext - F.Z.E reconhece que atos que exibem negligência grosseira, particularmente aqueles que envolvem a falha em relatar suspeitas de criminalidade à Unidade de Inteligência Financeira (FIU), podem incorrer em responsabilidade criminal.

Leis e Regulamentos

De acordo com os Regulamentos, é obrigatório que as instituições financeiras nos Emirados Árabes Unidos (EAU) adotem uma abordagem baseada em risco para cumprir suas obrigações legais. Este requisito se aplica a várias atividades, como a integração de clientes e a realização de avaliações periódicas de combate à lavagem de dinheiro (AML) ao longo das operações comerciais. GrowthNext - F.Z.E está totalmente comprometida em implementar um programa de conformidade robusto e meticuloso baseado em risco, em estrita conformidade com os mandatos legais e as melhores práticas do setor.

Poderes de Investigação e Aplicação da Lei Penal

A supervisão da comunicação e investigação de suspeitas de condutas financeiras ilícitas nos Emirados Árabes Unidos (EAU) é da competência da Unidade de Inteligência Financeira (UIF), subordinada ao Banco Central dos EAU. O Ministério Público detém a autoridade para instaurar processos judiciais relativos a esses crimes, os quais são julgados no âmbito do sistema judicial criminal.

Defesas

O Regulamento não prevê quaisquer defesas legalmente estabelecidas específicas para acusações de lavagem de dinheiro. As defesas aplicáveis nos termos da lei dos Emirados Árabes Unidos (EAU) para acusações de lavagem de dinheiro não são distintas daquelas disponíveis para qualquer outro crime.

É importante ressaltar que os processos criminais relacionados à lavagem de dinheiro não podem ser resolvidos por meio de acordos ou confissões de culpa. Uma vez que o Ministério Público determine que as ações configuram um crime de lavagem de dinheiro, o poder discricionário do Ministério Público é limitado, e o Ministério Público é obrigado a encaminhar o caso aos tribunais criminais.

Detecção de transações incomuns/suspeitas

Como uma entidade que opera dentro do modelo de negócios de varejo para consumidor (B2C), as transações de GrowthNext - F.Z.E's envolvem predominantemente transações individuais variando de $9 a $999. Em conformidade com as obrigações legais, um meticuloso processo de aprovação manual é diligentemente realizado para cada transação, empregando os princípios de diligência devida. Essa abordagem rigorosa tem como objetivo detectar efetivamente qualquer transação que possa apresentar características de anormalidade, irregularidade ou indicar potencial atividade suspeita. Ao examinar cuidadosamente e aprovar individualmente cada transação, GrowthNext - F.Z.E visa proteger as operações comerciais e manter a conformidade com as regulamentações e padrões relevantes que regem a prevenção da lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas.

Embora GrowthNext - F.Z.E esteja atualmente no terceiro ano de sua existência operacional, uma abordagem robusta e diligente para a retenção de documentos foi implementada. Consequentemente, todos os registros e documentos relevantes serão preservados de forma segura por um período mínimo de cinco anos, em conformidade com os requisitos legais e regulatórios. Essa prática garante a disponibilidade das informações necessárias para referência futura, auditorias de conformidade, possíveis processos legais ou qualquer outro propósito legítimo dentro do prazo estabelecido.

Classificação de risco

Dentro da GrowthNext - F.Z.E, existe uma unidade de gestão de riscos distinta e dedicada, encarregada da minuciosa análise manual dos perfis individuais dos clientes. Com ênfase na avaliação abrangente de riscos, a devida diligência é realizada de forma completa nos clientes após a avaliação de sua classificação de risco. Esse processo permite avaliar e mitigar efetivamente os riscos potenciais associados à clientela em conformidade com as estruturas legais e regulatórias aplicáveis.

Resoluções e Sanções

Em situações de descumprimento das normas estabelecidas, o Regulamento prevê sanções administrativas para assegurar a correta aplicação do quadro regulamentar. Essas sanções podem incluir diversas medidas, como advertências, multas, limitações ou suspensão das atividades comerciais, detenção de membros do conselho de administração e da alta administração responsabilizados pela violação do regulamento, bem como a redução da autoridade do conselho de administração e da alta administração por meio da nomeação de um observador temporário.

No caso de uma condenação por um crime de lavagem de dinheiro, a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) prescreve medidas punitivas que abrangem penalidades financeiras variando de AED 100,000 a AED 10 Million, juntamente com a possibilidade de prisão por um período de até 10 anos.

Evitar bancos/organizações de fachada

GrowthNext - F.Z.E realiza uma revisão manual meticulosa e aprovação de cada transação, aplicando os princípios de diligência devida. Este procedimento rigoroso serve como uma medida preventiva contra o estabelecimento de relações comerciais com bancos de fachada ou organizações.

Anualmente, os funcionários da GrowthNext - F.Z.E devem receber treinamento sobre AML/CFT. O treinamento inclui:

1. Identificação e relato de transações que devem ser reportadas às autoridades governamentais
2. Exemplos de diferentes formas de lavagem de dinheiro / financiamento do terrorismo envolvendo seus produtos / serviços.
3. Informações sobre políticas internas para prevenir lavagem de dinheiro / financiamento do terrorismo e escalar atividades suspeitas e sinais de alerta.

GrowthNext - F.Z.E deve manter documentação de suas sessões de treinamento, que pode incluir registros de presença e materiais instrucionais pertinentes. A empresa deve garantir que quaisquer leis de combate à lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo (AML/CFT) recém-implementadas ou alteradas, bem como atualizações nas políticas ou práticas existentes de AML/CFT, sejam comunicadas aos membros da equipe apropriados.

Equipe de Conformidade Designada

A equipe de Gestão de Risco deve realizar testes de conformidade regularmente para garantir a adesão aos requisitos legais. Um Oficial de Conformidade Designado deve ser responsável pelo programa abrangente de Combate à Lavagem de Dinheiro/Combate ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT), incluindo a coordenação e supervisão de suas operações diárias.