FundedNext Logo
CFDs Futures

YANGI

Mahalliy kontent va takliflarni ko'rish uchun mintaqangizni tanlang.

PUL YUVLASHGA QARSHI SIYoSAT QISSA

Siyosat bayonoti

GrowthNext F.Z.E. pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va sanksiyalardan qochishning oldini olishga qat'iy sodiqdir. Tegishli qonunlar va qoidalar bilan qat'iy rioya qilish GrowthNext - F.Z.E's obro'sini himoya qilish va GrowthNext F.Z.E. ga bo'lgan jamoatchilik ishonchini saqlab qolish uchun xizmat qiladi.

Shuning uchun, GrowthNext - F.Z.E uchun pul yuvishga qarshi (AML) siyosatini ishlab chiqish tavsiya etiladi, bu esa belgilangan chora-tadbirlarni aniqlab beradi va umumiy tashkilot maqsadlariga erishishni qo'llab-quvvatlaydigan ko'rsatmalarni samarali bajarishni ta'minlashga qaratilgan, shuningdek, Birlashgan Arab Amirliklarida (UAE) belgilangan moliyaviy bo'lmagan bizneslar va kasblarni boshqaruvchi tartibga muvofiqligini ta'minlaydi (DNFBP). AML siyosatining doirasi GrowthNext - F.Z.E egalik huquqlariga ega bo'lgan barcha sub'ektlarni o'z ichiga olishi kerak.

Siyosat maqsadlari

  1. GrowthNext - F.Z.E moliyaviy pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va sanksiyalardan qochish masalalari bo'yicha aniq va noaniq siyosatlarni belgilash.
  2. Barcha xodimlar bajarishi kerak bo'lgan muvofiqlik mas'uliyatlarini aniq va qisqa tushuntirishlarni taqdim etish.
  3. Xodimlarga o'zlarining kundalik biznes faoliyatlari bo'yicha qonuniy talablar bilan mos ravishda yo'l-yo'riq berish.
  4. Xodimlar o'z vazifalarini bajarish jarayonida qonuniy tartiblarga rioya qilish madaniyatini saqlaydigan ish muhitini rivojlantirish.

Pul yuvish tushunchasi

Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish to‘g‘risidagi qonunning 2-moddasida ko‘rsatilgan qoidalarga ko‘ra, jinoiy daromadlarni legallashtirishga oid huquqbuzarlik, jalb qilingan mablag‘lar jinoiy harakatdan olinganligini bilgan holda quyidagi faoliyat turlaridan birortasi bilan shug‘ullanish hisoblanadi:
  1. pulni o'tkazadi yoki harakatlantiradi, yoki manbaini yashirish yoki qoplash maqsadida mablag'larni/yutuqlarni utilizatsiya qiladi
  2. haqiqiy tabiati, manbai yoki joylashuvini yashiradi yoki qoplaydi, shu jumladan utilizatsiya usuli
  3. ularni qabul qilganda yutuqlarni sotib oladi, egallaydi yoki foydalanadi
  4. jinoyatni sodir etgan shaxsga jazodan qochishga yordam beradi.

Pul yuvish har doim qasddan amalga oshiriladigan harakat ekanligini ta'kidlash muhimdir va bu oddiy beparvolik orqali amalga oshirilishi mumkin emas. Biroq, GrowthNext - F.Z.E jinoiy faoliyatni moliyaviy razvedka bo'limiga (FIU) xabar bermaslik bilan bog'liq bo'lgan, ayniqsa, og'ir beparvolikni ko'rsatadigan harakatlar jinoiy javobgarlikka olib kelishi mumkinligini tan oladi.

Qonunlar va qoidalar

GrowthNext - F.Z.E bo'ysunadigan va GrowthNext - F.Z.E muvofiq keladigan qonunlar:
  1. Birlashgan Arab Amirliklari Federal Qonuni № 20, 2018: Pul yuvishga qarshi va terrorizmni moliyalashtirish va noqonuniy tashkilotlarni moliyalashtirishga qarshi (AML Qonuni).
  2. 2019 yil 10-sonli Vazirlar Mahkamasining Qarori: 2018 yil № 20 Federal Qonunining Amaldagi Qoidalari (AML Qoidalari)
  3. Birlashgan Arab Amirliklari Federal Qonuni № 7, 2014: Terrorizm jinoyatlari bilan kurashish
  4. Birlashgan Arab Amirliklari Federal Jinoyat Qonuni № 3, 1987 yilda o'zgartirilgan (Jinoyat Kodeksi)
  5. Birlashgan Arab Amirliklari Federal Jinoyat Protseduralari Qonuni № 35, 1992 yilda o'zgartirilgan (Jinoyat Protseduralari Qonuni)
  6. Birlashgan Arab Amirliklari Federal Jinoyat Qonuni № 3, 1987 yilda o'zgartirilgan (Jinoyat Kodeksi) Birlashgan Arab Amirliklari Federal Qonuni № 5, 2012: Kiber jinoyatlarga qarshi kurash
  7. Birlashgan Arab Amirliklari Federal Qonuni № 5, 2012: Kiber jinoyatlarga qarshi kurash
  8. 2010 yil 17/R-sonli SCA Qarori: Pul yuvishga qarshi va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish tartiblari
  9. Birlashgan Arab Amirliklari Markaziy Bankining Pul yuvishga qarshi tartib-qoidalari, xususan, 24/2000-sonli aylantirish va 1045/2004 va 2922/2008-sonli xabarnomalar bilan o'zgartirishlar
  10. Birlashgan Arab Amirliklari tomonidan ratifikatsiya qilingan har qanday Birlashgan Millatlar sanksiyalari (birgalikda va alohida, Qoidalar va Qoidalar).

Qoidalar asosida, Birlashgan Arab Amirliklaridagi (BAA) moliya institutlari o'zlarining qonuniy majburiyatlarini bajarish uchun xavfga asoslangan yondashuvni qabul qilishlari shart. Ushbu talab mijozlarni qabul qilish va biznes faoliyati davomida davriy pul yuvishga qarshi (AML) baholashlarni o'tkazish kabi turli faoliyatlarga taalluqlidir. GrowthNext - F.Z.E kuchli va puxta xavfga asoslangan muvofiqlik dasturini amalga oshirishga to'liq sodiqdir, bu esa qonuniy talablar va soha yetakchilari tomonidan belgilangan eng yaxshi amaliyotlarga qat'iy rioya qilishni anglatadi.

Tergov vakolatlari va jinoiy ijro

Birlashgan Arab Amirliklarida (BAA) gumon qilinayotgan noqonuniy moliyaviy xatti-harakatlar haqida xabar berish va tekshirish ustidan nazorat BAA Markaziy banki huzurida faoliyat yurituvchi Moliyaviy razvedka boshqarmasi (FIU) vakolatiga kiradi. Davlat prokuraturasi jinoyat ishlari bo'yicha sudlar tizimida ko'rib chiqiladigan ushbu jinoyatlar bo'yicha sud ishlarini qo'zg'atish vakolatini o'zida saqlab qoladi.

Himoyalar

Qoidalar jinoiy daromadlarni legallashtirishga doir ayblovlar uchun qonuniy ravishda o'rnatilgan himoya vositalarini taqdim etmaydi. Birlashgan Arab Amirliklari (BAA) qonunchiligida pul yuvish ayblovlari uchun qo'llaniladigan himoya choralari boshqa jinoiy jinoyatlar uchun mavjud bo'lganlardan farq qilmaydi.

Shuni ta'kidlash kerakki, jinoiy ish bo'yicha jinoiy ish bo'yicha jinoiy ish bo'yicha kelishuv bitimi yoki aybni tan olish to'g'risidagi kelishuv yo'li bilan hal qilib bo'lmaydi. Prokuror jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga doir jinoyat ekanligini aniqlagach, prokurorning ixtiyoriga yo‘l qo‘yilmaydi va prokuror ishni jinoyat ishlari bo‘yicha sudlarga yuborishi shart.

Noodatiy/shubhali operatsiyalarni aniqlash

Chakana iste'molchi (B2C) modeli doirasida faoliyat yurituvchi sub'ekt sifatida, GrowthNext - F.Z.E's tranzaksiyalari asosan $9 dan $999 gacha bo'lgan individual tranzaksiyalarni o'z ichiga oladi. Huquqiy majburiyatlarga rioya qilish maqsadida, har bir tranzaksiya uchun puxta qo'l bilan tasdiqlash jarayoni amalga oshiriladi, bu jarayonda ehtiyotkorlik tamoyillari qo'llaniladi. Ushbu qat'iy yondashuv, har qanday tranzaksiyani aniqlash maqsadida, abnormal, noaniq yoki potentsial shubhali faoliyatni ko'rsatishi mumkin bo'lgan xususiyatlarga ega bo'lishi mumkinligini samarali ravishda aniqlashga xizmat qiladi. Har bir tranzaksiyani puxta tekshirib, individual ravishda tasdiqlash orqali, GrowthNext - F.Z.E biznes faoliyatini himoya qilish va pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa noqonuniy faoliyatlarni oldini olishga oid tegishli qonunlar va standartlarga muvofiqlikni saqlashni maqsad qilmoqda.

Garchi GrowthNext - F.Z.E hozirda o'z faoliyatining uchinchi yilida bo'lsa-da, hujjatlarni saqlashga nisbatan kuchli va mehnatkash yondashuv amalga oshirilgan. Natijada, barcha tegishli yozuvlar va hujjatlar besh yil davomida xavfsiz saqlanadi, qonuniy va tartibga soluvchi talablariga muvofiq. Ushbu amaliyot kelajakda murojaat qilish, muvofiqlik auditlari, potentsial qonuniy jarayonlar yoki belgilangan vaqt ichida boshqa har qanday qonuniy maqsadlar uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarning mavjudligini ta'minlaydi.

Risk reytingi

GrowthNext - F.Z.E ichida alohida va maxsus risklarni boshqarish bo'limi mavjud bo'lib, u individual mijoz profillarini diqqat bilan qo'lda tekshirish bilan shug'ullanadi. Keng qamrovli risk baholashga e'tibor qaratilgan holda, mijozlarning risk reytingini baholashdan so'ng, ularning ustida to'liq tekshiruv o'tkaziladi. Ushbu jarayon, mijozlar bilan bog'liq bo'lgan potentsial risklarni samarali baholash va kamaytirishga imkon beradi, bu esa tegishli qonuniy va tartibga soluvchi me'yorlarga muvofiq amalga oshiriladi.

Rezolyutsiyalar va sanktsiyalar

Belgilangan standartlarga rioya qilmaslik holatlarida, Nizom normativ-huquqiy bazaning tegishli tarzda amalga oshirilishini ta'minlash uchun ma'muriy jazo choralarini taklif qiladi. Ushbu jazo choralariga ogohlantirish, pul jarimalari, tadbirkorlik faoliyatini cheklash yoki toʻxtatib turish, qoidalarni buzganlik uchun javobgarlikka tortilgan boshqaruv aʼzolari va yuqori rahbariyatni hibsga olish, shuningdek, boshqaruv kengashi va yuqori rahbariyat vakolatlarini vaqtinchalik kuzatuvchi tayinlash orqali cheklash kabi turli xil choralar koʻrish mumkin.

Agar pul yuvish jinoyati uchun hukm qilinsa, Pul Yuvishga Qarshi (AML) Qonuni moliyaviy jazolarni belgilaydi, bu jazolar AED 100,000 dan AED 10 Million gacha bo'lgan miqdorni o'z ichiga oladi, shuningdek, 10 yilgacha qamoq jazosini o'z ichiga olishi mumkin.

GrowthNext - F.Z.E's Majburiyatlar

  1. Jinoyat faoliyati bilan bog'liq potentsial xavflarni aniqlang.
  2. Aniqlangan xavflarni doimiy ravishda baholang.
  3. Aniqlangan xavflarni samarali boshqarish uchun ichki nazorat va siyosatlarni o'rnating.
  4. Quyida batafsil bayon etilgan mos keluvchi ehtiyot choralarini amalga oshiring.
  5. Terrorizmni moliyalashtirishni oldini olish va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatish bo'yicha har qanday Birlashgan Millatlar Tashkiloti (UN) ko'rsatmalariga rioya qiling va ularni amalga oshiring.

Shell bank/tashkilotdan qochish

GrowthNext - F.Z.E har bir tranzaksiyani diqqat bilan qo'lda ko'rib chiqadi va tasdiqlaydi, bu jarayonda ehtiyotkorlik tamoyillarini qo'llaydi. Ushbu qat'iy protsedura, qopqoq banklar yoki tashkilotlar bilan biznes aloqalarini o'rnatishdan oldini olish uchun oldini olish chorasidir.

Yillik asosda, GrowthNext - F.Z.E xodimlariga AML/CFT bo'yicha trening taqdim etilishi kerak. Trening quyidagilarni o'z ichiga oladi:

  1. Hukumat organlariga hisobot berilishi kerak bo'lgan tranzaksiyalarni aniqlash va hisobot berish
  2. Sizning mahsulotlaringiz / xizmatlaringiz bilan bog'liq bo'lgan turli xil pul yuvish / terrorizmni moliyalashtirish shakllariga misollar.
  3. Pul yuvish / terrorizmni moliyalashtirishni oldini olish va shubhali faoliyat va qizil bayroqlarni oshkor qilish bo'yicha ichki siyosatlar haqida ma'lumot.

GrowthNext - F.Z.E o'zining trening sessiyalarining hujjatlarini saqlashi kerak, bu qatnashuvchilar ro'yxati va tegishli o'quv materiallarini o'z ichiga olishi mumkin. Kompaniya yangi qabul qilingan yoki o'zgartirilgan pul yuvishga qarshi/terrorizmni moliyalashtirishga qarshi (AML/CFT) qonunlar, shuningdek, mavjud AML/CFT siyosatlari yoki amaliyotlariga yangilanishlar tegishli xodimlarga yetkazilishini ta'minlashi kerak.

Belgilangan muvofiqlik guruhi

Xavflarni boshqarish jamoasi qonuniy talablarni bajarilishini ta'minlash uchun muntazam ravishda muvofiqlik sinovlarini o'tkazishi kerak. Belgilangan Muvofiqlik Ofisida keng qamrovli Pul yuvishga qarshi/ Terrorizmni moliyalashtirishga qarshi (AML/CFT) dasturining mas'uliyati bo'lishi kerak, shu jumladan uning kundalik faoliyatini muvofiqlashtirish va nazorat qilish.